Der stellvertretende Vorsitzende der Federal Reserve, Michelle W. Bowman, gab am Freitag bei einem Arbeitsessen im Mansion House in London die Ergebnisse einer unabhängigen Untersuchung bekannt, die zeigt, dass die Aufsichtspersonen sich der Schwachstellen der Silicon Valley Bank (SVB) bewusst waren, aber aufgrund einer Risikokultur nicht in der Lage waren, angemessene Maßnahmen zu ergreifen.
Zusammenfassung der Untersuchungsergebnisse
Die von der Beratungsgruppe Starling durchgeführte Untersuchung zeigte schwerwiegende Mängel im Aufsichtsprozess der Federal Reserve im Zusammenhang mit dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank auf. Bowman erklärte, dass dieser Bericht einen Wendepunkt im Verständnis der bestehenden Mängel in den Aufsichtsmechanismen der Federal Reserve darstellt.
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Die Silicon Valley Bank brach im März 2023 aufgrund von nicht realisierten Buchverlusten, 94 Prozent der Basis der nicht versicherten Einlagen und mangelnder betrieblicher Vorbereitung zusammen. Diese Untersuchung zeigt, dass die Aufsichtspersonen sich dieser Schwachstellen bereits Anfang März 2022 bewusst waren, aber sofortige Maßnahmen hinausgezögert haben.
Risikokultur und mangelnde Aufsicht
Bowman stellte klar, dass die langanhaltende Risikokultur zu einem Mangel an Maßnahmen seitens der Aufsichtspersonen geführt hat. Die Teammitglieder hatten das Gefühl, dass Untätigkeit sicherer sei als das Risiko eines möglichen Fehlers bei der Aufsichtentscheidung. Dies verdeutlicht die Mängel im Aufsichtssystem der Federal Reserve.
Darüber hinaus wies der Bericht auch die Behauptungen zurück, dass soziale Medien zu einem Abzug von Einlagen geführt hätten. Analysten fanden heraus, dass 96 Prozent der Gespräche in sozialen Medien erst stattfanden, nachdem der Zusammenbruch der Bank unvermeidlich geworden war.
Die Federal Reserve hat außerdem neue Grundsätze für ihre Operationen erlassen, um wichtige Bedrohungen zu priorisieren und die Risikokultur zu zügeln. Die Bank hat auch die Prüfungsteams aufgefordert, monatliche Berichte direkt an die Aufsichtspersonen zu übermitteln, um Bedenken ohne Angst vor Konsequenzen zu äußern.
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